Vi kartlägger dina målsättningar,

önskemål och hur din riskprofil ser ut

 

Sparbyrån Rådgivning

Rådgivning.

På Sparbyrån får du rådgivning inom de allra flesta typer av finansiella produkter så som fonder, obligationer, tjänstepensioner, pensionsförsäkringar och kapitalförsäkringar.  Sparbyrån kommer redan på vårt första möte att påbörja det som är vår rådgivningsmodell det vill säga samla information ta reda på vilken typ av sparare du är samt övrig information som är nödvändig i vår rådgivningsmodell. Det är allt ifrån placeringshorisont, risknivå, och vad du har tänkt göra med dina pengar och vilka drömmar du vill förverkliga. Du får på detta möte också förköpsinformation om Sparbyrån samt  även övrig information som behövs för vårt nästa möte. Till nästa möte så kommer din rådgivare på Sparbyrån AB att ha ett skriftligt förslag samt ha all nödvändig förköpsinformation tillgänglig så att du efter detta möte kan ha en bra möjlighet att läsa igenom förslaget till det tredje mötet och kan ställa de frågor till rådgivaren som du behöver ha svar på innan du fattar ett rationellt beslut. Efter detta möte bokar du in ett fjärde möte med din rådgivare och vi hoppas här att du nu är mogen att ta ett beslut angående ditt sparande och inleda ett samarbete och göra klart affären. Vi jobbar sedan proaktivt med löpande uppföljningsmöten för att försäkra oss om att hela tiden uppdatera ditt sparande om det sker förändringar i din ekonomi eller i omvärlden som ger anledning att förändra något i ditt sparande.

Vi hjälper dig att planera ditt sparande utifrån flera viktiga aspekter så som spartid, risknivå, familjesituation, erfarenhet och kunskap. Vi har idag ett av marknadens största utbud att välja mellan till dig som kund då vi samarbetar med många av marknadens största och bästa aktörer både inom fonder och försäkring, detta genom vårat breda samarbete med Sveriges största försäkringsbolag. Där ibland Folksam, Skandia, SPP, Danica, Länsförsäkringar, Movestic, AMF. Samt vårt djupgående samarbete med värdepappersbolaget Nord fondkommission.

För våra kunder så erbjuder vi idag tre stycken olika modeller för hur vi får betalt för den rådgivning vi utför. Du bestämmer vilken modell som som passar dig bäst.

  • Vi tar ut en fast Depå/försäkringsavgift samt får en ersättning från de produktbolag/fondbolag som vi har skrivit samarbetsavtal med.
  • Vi tar inte ut några fasta Depå/försäkringsavgifter utan tjänar endast pengar de år som du har positiv avkastning i din portfölj. De ersättningar som vi får från de produktbolag som vi har avtal med återbetalar vi 100% till dig som kund.  Fördel med denna modell är att du som kund kan köpa många av marknadens fonder till cirka 30% rabatt samt många andra produkter helt utan courtage. I denna modell vet du inte i förväg vad kostnaden blir då det är en procentsats av din årliga avkastning som vi tar ut, får du inte avkastning under ett år så betalar du ingen performance till Sparbyrån men har fortfarande fått dina produkter rabatterade med upp till 30%.
  • Vi tar inte ut någon fast Depå/försäkringsavgift men får fortfarande ersättning från de produktbolag som vi har skrivit avtal med samt en mindre del av din årliga avkastning.

 

Med denna valfrihet som vi via Nord fondkommission ( Nordfk ) erbjuder ovan så känner vi oss trygga med att säga att vi tål verkligen att jämföras med samtliga av våra konkurrenter där ibland storbankerna på marknaden då vi har ett erbjudande som borde passa alla typer av sparare oavsett om du vill betala en fast avgift för din rådgivning eller endast betala de år som du har en positiv avkastning. Vi hoppas att du finner detta intressant och väljer att som många andra innan dig låta oss sköta ditt sparande medans du kan tänka på annat.

Vi hälsar dig varmt välkommen att boka in ett möte med oss och ser fram emot ett långvarigt framgångsrikt samarbete.

Kontakta oss